新海南客戶端、南海網(wǎng) 記者 汪慧
博鰲亞洲論壇2024年年會正在進行中,一系列重要議題備受矚目。在3月28日舉行的“一帶一路”綠色投融資圓桌上,如何推動共建“一帶一路”國家綠色投融資合作、加快應對氣候變化行動,如何發(fā)展綠色金融等話題,成了與會者熱議的焦點。
全面的綠色低碳發(fā)展蘊藏著巨大的綠色投融資需求。目光聚焦海南,在政策驅(qū)動下,綠色金融正步入發(fā)展快車道,越來越多本地金融機構(gòu)順應國際綠色低碳發(fā)展潮流,不僅聚焦清潔能源、節(jié)能環(huán)保等“純綠”產(chǎn)業(yè)投融資需求,也支持傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型升級,綠色金融的內(nèi)涵外延更加豐富。
博鰲近零碳運行管理中心大屏對能源消耗智能化、動態(tài)化呈現(xiàn)。記者 張野 攝
現(xiàn)實需求:
可持續(xù)發(fā)展迫切需要綠色投融資支持
當前,在全球各國都在尋求經(jīng)濟與能源轉(zhuǎn)型的大背景下,綠色金融的政策體系、市場運行、金融產(chǎn)品、區(qū)域創(chuàng)新及國際合作都取得了一系列新突破。不過,綠色投融資仍面臨挑戰(zhàn)。
3月28日舉行的“一帶一路”綠色投融資圓桌上,與會嘉賓一致指出,所有的發(fā)展中國家都迫切需要綠色投融資的支持。
北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長、中國金融學會綠色金融專業(yè)委員會主任馬駿表示,從政策體系而言,很多參與共建“一帶一路”倡議的國家至今尚未有完整的綠色金融或科學金融政策框架。他認為,銀行等金融機構(gòu)及資本市場需要持續(xù)發(fā)展多種綠色產(chǎn)品,比如已有的綠色信貸、綠色債券、基金以及ETF等產(chǎn)品都要持續(xù)發(fā)展。
“發(fā)展中國家迫切需要綠色投融資的資金來實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標。”博鰲亞洲論壇理事長、聯(lián)合國第八任秘書長潘基文也提出,如果沒有足夠的投融資支持和技術(shù)的支持,發(fā)展中國家的可持續(xù)發(fā)展目標有可能無法達到。“因此,國際組織和金融機構(gòu),包括公共機構(gòu)和私營部門,在彌補投資缺口方面,可以發(fā)揮非常關(guān)鍵的作用。”他建議,不僅要提供相關(guān)的資金,而且也要提供技術(shù)專長和能力建設方面的幫助。
在圓桌論壇上,多個共建“一帶一路”國家嘉賓代表介紹了正在實施的“一帶一路”綠色倡議項目和資金需求情況。多位嘉賓提出,實現(xiàn)“雙碳”目標產(chǎn)生龐大的綠色資金缺口,需要吸引社會投資的廣泛資金流入。綠色信貸、綠色債券等綠色金融模式,是推動綠色低碳轉(zhuǎn)型,優(yōu)化社會資源配置,實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必要手段。
香港金融管理局總裁余偉文結(jié)合香港的綠色投融資實踐經(jīng)驗談道,“在未來的幾年之中,我們會持續(xù)去打造綠色債券市場以及其他的綠色融資市場。”他建議加大對銀行綠色轉(zhuǎn)型的支持,“銀行本身是需要減少碳足跡和推動綠色金融的,作為銀行,怎么樣幫助客戶或者推動客戶去實現(xiàn)綠色發(fā)展是一個非常重要的議題。”
博鰲近零碳運行管理中心。記者 張野 攝
海南實踐:
綠色貸款增速高于全國平均水平7.8個百分點
“保亭公交系統(tǒng)還較為落后,隨著環(huán)保政策的加強和能源結(jié)構(gòu)的調(diào)整,客運公司面臨越來越大的環(huán)保壓力和能源成本壓力,于是我們探索綠色金融模式,通過綠色貸款支持客運公司購買新能源汽車、新能源公交車以及用于日常開支、車輛維護。”海南省保亭黎族苗族自治縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社授信部副總經(jīng)理蘇少秋,向新海南客戶端、南海網(wǎng)記者分享了一個縣域綠色金融案例。
蘇少秋介紹,依托車輛抵押貸款、支農(nóng)再貸款等貸款產(chǎn)品,他們已為客運公司共計發(fā)放貸款630萬元。她高興地說,“優(yōu)惠利率的綠色貸款不僅為企業(yè)緩解了資金壓力,也助力了當?shù)鼐G色出行。”
這是海南縣域的綠色金融實踐,而放眼全省,各家金融機構(gòu)已經(jīng)做出了許多亮眼成績。
海南省農(nóng)信社重點支持生態(tài)農(nóng)林牧漁業(yè)、綠色農(nóng)業(yè)產(chǎn)品生產(chǎn)加工及綠色農(nóng)資制造、綠色建筑等核心領域,在昌江、儋州、陵水等多地落地了大手筆綠色貸款;海南農(nóng)行專門編制《海南分行“發(fā)展綠色金融 建設綠色銀行”工作方案(2021—2023年)》,提出每年綠色信貸規(guī)模翻一番;興業(yè)銀行??诜中忻闇示G色經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟和循環(huán)經(jīng)濟企業(yè),實現(xiàn)了海南省首單整縣屋頂分布式光伏發(fā)電項目貸款、首單碳排放配額質(zhì)押貸款等創(chuàng)新業(yè)務先后在該行落地。
海南金融機構(gòu)敢于放開手、大膽干的底氣,來自海南逐步搭建完善的綠色金融生態(tài)圈。
在政策方面,《進一步完善海南綠色金融政策框架和推進措施》《關(guān)于推動綠色金融支持海南省經(jīng)濟發(fā)展轉(zhuǎn)型升級的實施意見》等政策文件,引導金融機構(gòu)做活存量金融資源配置,擴大優(yōu)質(zhì)增量供給,給予綠色金融清晰指引。
“海南全省22家主要銀行機構(gòu)中,21家建立綠色金融考核評價和懲獎機制,19家成立綠色金融發(fā)展領導小組,17家建立綠色金融盡職免責機制,14家組建綠色金融專業(yè)部門。”新海南客戶端、南海網(wǎng)、南國都市報記者從金融監(jiān)管部門獲悉,2023年末,海南全省綠色貸款余額973.22億元,同比增長44.3%,增速高于全國平均水平7.8個百分點。全省銀行機構(gòu)累計運用碳減排支持工具,向碳減排重點領域97個項目發(fā)放貸款63.5億元,帶動碳減排量約130.3萬噸。
過去,金融機構(gòu)多聚焦節(jié)能減排、環(huán)保產(chǎn)業(yè),對轉(zhuǎn)型項目往往持謹慎態(tài)度。如今,海南金融系統(tǒng)不再只聚焦支持“純綠”產(chǎn)業(yè),還為傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型升級提供金融后盾,呈現(xiàn)綠色金融和轉(zhuǎn)型金融加速銜接、相互融合的新氣象。
“碳中和貸”“ 門票收益權(quán)質(zhì)押貸”“生態(tài)旅游貸”“林權(quán)抵押普惠貸”……理念的轉(zhuǎn)變也帶動了綠色金融產(chǎn)品的不斷涌現(xiàn),越來越多的企業(yè)獲得了資金“活水”。據(jù)農(nóng)發(fā)行海南省分行信貸管理處信貸經(jīng)理顏琳介紹,截至2023年12月末,該行綠色信貸貸款余額77.8億元,較2023年初增加20.3億元,增長35.4%。
特別值得一提的模式創(chuàng)新是綠色債券的探索。2023年,海南繼2022年10月成功發(fā)行首單離岸人民幣地方政府債券后,再次在香港發(fā)行離岸債券。在品種上,除延續(xù)2022年發(fā)行的可持續(xù)發(fā)展債券和藍色債券外,還發(fā)行了中國內(nèi)地地方政府首單生物多樣性主題綠色債券。
持續(xù)探索:
利用海南優(yōu)勢做好產(chǎn)品和服務創(chuàng)新
針對很多參與共建“一帶一路”倡議的國家至今尚未有完整的綠色金融或科學金融政策框架這一現(xiàn)狀,馬駿認為,相關(guān)各國政府應主導建立至少擁有四個要素組成的框架,如明確的界定標準、完善的可持續(xù)信息披露要求、產(chǎn)品市場,以及認證機構(gòu)。
縱觀國內(nèi),公開信息顯示,目前廣東、浙江、江蘇、上海等地的綠色金融發(fā)展水平居于全國前列,其背后,不僅得益于政策推動,也因為這些地區(qū)執(zhí)行著相對嚴格的監(jiān)管制度。
海南綠色金融前景如何?記者采訪多位行業(yè)人士坦言,海南優(yōu)勢不少,前景廣闊,發(fā)展綠色金融恰逢其時。
比如,海南自貿(mào)港具備綠色產(chǎn)業(yè)的資源優(yōu)勢,不僅新能源汽車市場滲透率已躍居全國第一,光伏、海上風電、海洋牧場等產(chǎn)業(yè)也快速發(fā)展。其次,在政策方面,相關(guān)文件鮮明地支持金融機構(gòu)創(chuàng)新發(fā)展綠色信貸、綠色債券、綠色金融產(chǎn)品,探索建立市場化、多元化生態(tài)保護補償機制,建立與碳達峰碳中和目標激勵相容的綠色金融評價體系。
如何搶抓機遇?記者發(fā)現(xiàn),對綠色金融政策的頂層設計、管理細則的進一步完善和創(chuàng)新業(yè)務,是行業(yè)普遍期待。
“銀行應該積極參與制定和完善綠色金融政策體系,為綠色金融的發(fā)展提供政策支持和保障。”招商銀行海口分行公司金融總部總經(jīng)理助理高吉認為,銀行作為綠色金融的倡導者和踐行者,還應該加強國際交流、學習國際先進經(jīng)驗,推動綠色金融的國際合作。
高吉還建議加強綠色金融風險管理、注重人才培養(yǎng)、加強綠色金融產(chǎn)品與服務的創(chuàng)新,“招商銀行總行已經(jīng)單獨設立綠色金融團隊支持全行范圍內(nèi)業(yè)務發(fā)展。”他分享道。
安永氣候變化與可持續(xù)發(fā)展服務合伙人張彬圍繞ESG和綠色金融向記者分析稱,綠色金融是推進ESG的一個支撐或者基石,“在接下來的幾年,無論是政府、企業(yè)還是金融機構(gòu),都會在ESG領域有不同的創(chuàng)新。”她對海南綠色金融的發(fā)展充滿期待,“海南發(fā)展綠色金融具有多方面的優(yōu)勢,可以做一些具有創(chuàng)新性的金融產(chǎn)品。”
事實上,海南各家金融機構(gòu)已經(jīng)全面加快探索和實踐的步伐。
海南農(nóng)信將綠色金融嵌入到市場營銷、貸款調(diào)查評估、審查審批、合同簽訂、貸款發(fā)放、貸后管理、五級分類等信貸業(yè)務全流程中,鼓勵各市縣銀行社在依法合規(guī)、風險可控的前提下開展綠色金融體制機制創(chuàng)新。海南農(nóng)行優(yōu)化審批流程,對綠色項目建立優(yōu)先審查審批機制,開通“綠色通道”。這些切實行動都將為海南綠色金融發(fā)展按下“加速鍵”。
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